O crowdfunding de investimento é uma modalidade onde qualquer pessoa pode investir em startups presentes no mercado e com alto potencial de crescimento. Diferente da famosa “vaquinha”, o crowdfunding de investimento dá ao investidor direito a uma parte do negócio, o que pode trazer lucros significativos no longo prazo.

Ganhar muito dinheiro investindo em startups inovadoras, com potencial de mudar o mercado e nossos hábitos de consumo, parece algo fora da sua alçada?

Está na hora de mudar essa mentalidade, pois não é.

O cenário dos investimentos está mudando e, hoje em dia, qualquer pessoa pode investir em startups, seja para diversificar sua carteira ou começar sua jornada nos investimentos (normalmente, com valores a partir de R$1000).

Essa forma de investir que tem riscos maiores, mas também, maior potencial de rentabilidade, é o crowdfunding de investimento, ou equity crowdfunding, que, só no primeiro semestre de 2021, teve um crescimento de 132% em comparação a 2020, captando R$96,5 milhões.

Se você já conhece as vaquinhas ou financiamentos coletivos, vai ser fácil entender como funciona o crowdfunding de investimento. É uma oportunidade de ter o contato direto com startups e empresas de pequeno porte presentes no mercado, mas com projetos incríveis. Vem entender melhor como isso funciona!

O que é crowdfunding de investimento?

O crowdfunding de investimento é uma forma de investir em startups e empresas que buscam recursos para se desenvolverem no mercado.

É um tipo de financiamento coletivo, então qualquer pessoa que tenha interesse em investir nesse empreendimento pode participar das rodadas de captação.

Os tipos de crowdfunding de investimento são o debt crowdfunding, que funciona como um empréstimo onde o valor que você investe retorna com juros depois de um tempo.

E o equity crowdfunding, onde em troca dos aportes, os investidores recebem uma participação na startup ou empresa e podem, com isso, lucrar valores com alguns múltiplos maiore do que investiram inicialmente.

O que é crowdfunding de investimento imobiliário?

Uma forma diferente de captar recursos para financiar empreendimentos imobiliários ou portfólio de propriedades é o crowdfunding de investimento imobiliário.

Os investidores do ramo imobiliário fazem aportes em plataformas de crowdfunding e recebem em troca uma participação dos lucros do projeto. Esse pagamento poderá ser realizado de duas formas:

  • Bullet: aguardando até o final do prazo, o investidor recebe a quantia inicial investida mais os juros.
  • Juros mensais: todo o mês o investidor recebe os juros referentes ao projeto e, no final do prazo, recebe a quantia inicial investida.

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Como o crowdfunding de investimento funciona?

Investir é muito mais fácil hoje em dia, existem plataformas onlines especializadas em crowdfunding de investimentos que oferecem um ambiente virtual onde os investidores e startups podem se conectar.

Os investidores podem escolher entre startups, já pré-selecionadas pela plataforma, com as melhores probabilidades de crescimento no mercado.

São disponibilizadas todas as informações sobre cada startup, seu plano de negócios com planejamento financeiro, projeções de escalabilidade e detalhamento dos projetos.

Com as startups para investir escolhidas, os investidores fazem seus aportes. Mas existe uma regra criada pela CVM que limita os investimentos dependendo do tipo de investidor:

  • Investidor comum (com menos de R$100 mil investidos ou em renda bruta anual): investimentos de no máximo R$10 mil por ano.
  • Investidor com mais de R$100 mil investidos ou em renda bruta anual: podem investir até 10% desse valor por ano.
  • Investidor qualificado (com mais de 1 milhão investidos): sem restrição para investimentos.

Para as empresas e startups também existem regras:

  • Faturamento máximo de até R$10 milhões por ano.
  • Captação de no máximo R$5 milhões por ano, por negócio.
  • Intervalo entre rodadas de captação: no mínimo 120 dias.

Depois que os investimentos são feitos, os investidores devem acompanhar o desenvolvimento da startup, o lucro será recebido somente se o negócio tiver sucesso e conseguir crescer no mercado.

Quando isso acontece a startup pode, por exemplo, ser vendida para uma empresa maior ou realizar um IPO na bolsa de valores, abrindo seu capital. Nesses casos é onde acontece o exit, em que o investidor vai receber o retorno do investimento.

O equity crowdfunding é regulado pela CVM?

O crowdfunding de investimento é regulamentado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) que, em 2017, criou a Instrução Normativa 588.

Ela fiscaliza todos os procedimentos e operações dessa modalidade e exige que as plataformas online tenham autorização da CVM para funcionar.

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Vantagens e desvantagens do crowdfunding de investimento

Bom, você já entendeu como funciona o crowdfunding de investimento, agora vamos ver as principais vantagens e desvantagens em começar a investir:

Vantagens

Acessível para todos os tipos de investidores

O crowdfunding de investimento possibilita que qualquer pessoa tenha acesso a um tipo de investimento que antes era exclusivo para investidores qualificados ou com capital elevado.

Essa acessibilidade permite que as empresas reúnam um número muito maior de investidores que vão ser grandes aliados para fazer o negócio crescer, afinal, eles dependem do sucesso da empresa para lucrarem.

Facilidade e transparência

Você não precisa de muita coisa para começar a investir, basta ter acesso a um celular ou computador onde você possa fazer o cadastro em uma plataforma de crowdfunding de investimento.

As startups e empresas passam por uma análise nas plataformas e são pré-selecionadas, lá você terá todas as informações necessárias para fazer sua escolha e acompanhar seus investimentos.

Alta rentabilidade

Esse é um dos tipos de investimento mais rentáveis do mercado, quando uma startup tem um bom plano de negócio e ela cresce, os ganhos são incríveis.

Além do mais, sendo um financiamento coletivo, o número de pessoas que investe e acredita no empreendimento potencializa suas chances de sucesso.

Boa opção para diversificar

Quem já investe há algum tempo e procura formas de diminuir os riscos apostando apenas no mercado tradicional, o crowdfunding de investimento é uma ótima opção para diversificar e equilibrar sua carteira.

Investir no que você acredita

Com a transparência das empresas e acesso a todas as informações necessárias para analisar cada uma delas, você tem a chance de investir e apoiar os negócios que mais combinam com você e sua visão de mundo.

Faça escolhas conscientes de empresas cujos valores e ideais as levem a cumprir um propósito que seja benéfico para a sociedade e o planeta.

Desvantagens

Alto Risco

Apesar do grande potencial de rentabilidade, não dá pra ser irresponsável com a realidade de um mercado muito volátil. Os riscos que acompanham o desenvolvimento de uma startup são grandes devido aos diversos fatores que influenciam o mercado financeiro, independentemente das chances que qualquer análise previu.

O ponto aqui é que, se uma startup fracassar e não alcançar seu objetivo, os valores investidos não serão retornados, você perde seu investimento inicial. Por isso a importância de diversificar sua carteira e investir apenas aquilo que está disposto a perder.

Baixa Liquidez

A liquidez do investimento em equity crowdfunding é muito baixa, pois é um tipo de investimento de longo prazo, estamos falando em anos.

As startups demandam tempo para crescer e se estabelecer no mercado. As chances de você conseguir sair desse investimento antes de um exit acontecer são praticamente inexistentes.

Diluição de investimento

O crowdfunding de investimento acontece através de rodadas de captação, então se você participa da primeira rodada e a empresa dali um tempo precisar aumentar seu capital social e realizar nova rodada, o seu investimento poderá ser diluído em razão das novas cotas emitidas.

Mas você pode ter a oportunidade de participar das novas rodadas e aumentar sua participação proporcionalmente.

As principais plataformas de crowdfunding de investimento do Brasil

As plataformas de crowdfunding no Brasil são inúmeras, cada uma com suas especializações e vantagens, por isso é importante você pesquisar o mercado para encontrar a que melhor atende suas expectativas.

Às vezes, você segue na onda de investir nas maiores plataformas, mas dentro dela não encontra opções de investimento que combinem com você, com seus valores e ideais.

Nesse sentido, mantenha a cabeça aberta para todas as plataformas, pode ser que você encontre um público de investidores e startups mais alinhado a você em uma plataforma ainda pequena e com menos experiência.

Outros fatores que você pode se atentar são o histórico da plataforma, as taxas de retorno e, principalmente, os feedbacks de quem já investiu com elas.

Mas, seja qual for a plataforma escolhida, lembre-se que ela deve ser regulamentada pela CVM, que disponibiliza uma lista com todas as plataformas ativas no seu próprio site.

As mais conhecidas no Brasil são a Bloxs, EqSeed, SMU Investimentos e Captable, entre outras.

No entanto, se você procura investimentos no ecossistema plant-based, o VeganBusiness já está registrado como uma plataforma de Equity Crowdfunding e logo mais será oficialmente a primeira plataforma dessa modalidade no Brasil.

Todo o foco no momento é na curadoria das startups que estão em processo de seleção para que você comece a investir em 2022 com segurança e grandes probabilidades de resultados.

3 exemplos de empresas plant-based que tiveram sucesso com o crowdfunding de investimento

A expansão do mercado plant-based e vegano já está clara e estampada no mundo, tendo recebido um impulso da pandemia de covid-19 que resultou no aumento da consciência sobre saúde e problemas ambientais.

Muitas empresas plant-based tiveram a oportunidade de se desenvolver através do crowdfunding de investimento e estão dominando o mercado e criando uma revolução, conheça algumas:

  • Meatless Farm: a empresa de carne vegetal captou £2,9 milhões de mais de 3 mil investidores em uma rodada de equity crowdfunding, tendo atingido sua meta de £2 milhões em 6 horas.
  • Trupo Treats: uma marca de chocolates veganos captou US$ 150 mil na segunda rodada de equity crowdfunding.
  • Heura: outra marca de carne vegetal, a Heura levantou €4 milhões em sua primeira rodada de captação.

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Como investir (ou receber investimentos) em rodadas de equity crowdfunding

Ficou interessado em investir em rodadas de crowdfunding de investimento ou colocar sua startup para análise e conseguir uma captação que vai levá-la ao próximo nível?

Seja qual for o seu objetivo, primeiro você precisa encontrar a plataforma certa (regulada pela CVM) onde fazer suas operações. Tanto investidores quanto startups devem se aliar a uma plataforma que combine com seu perfil e que será a melhor aliada nos seus negócios.

Se você é investidor:

  • Tenha em mente os riscos desse tipo de investimento e avalie a sua tolerância a possíveis perdas de capital.
  • Invista apenas aquilo que está disposto a perder ou que não tenha pressa em conseguir lucro em cima.
  • Diversifique seus aportes para diminuir os riscos.
  • Faça escolhas conscientes de empresas e startups cujos propósitos você acredita e de áreas com as quais está familiarizado.
  • Estude o mercado e analise todas as informações disponíveis para ter clareza do seu investimento
  • Acompanhe o desempenho dos seus investimentos.

Se você tem uma startup:

  • Crie soluções inovadoras que resolvam problemas atuais de algum público, e para pensar em investimentos, é necessário começar comprovando que essa solução tem fundamento.
  • Crie um plano de negócios que mostre a previsão de escalabilidade da sua empresa e seu planejamento financeiro.
  • Mantenha a transparência durante a evolução do seu negócio.

Conclusão

O crowdfunding de investimento está em ascensão e você pode fazer parte dos milhares de investidores apoiando startups e empresas com um grande potencial de crescimento e ideias inovadoras que vão dar uma chance para o planeta.

Para saber mais sobre os investimentos através do Vegan Business, clique aqui!

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por Nadia Gonçalves em 25 de outubro