Neste artigo você vai aprender tudo sobre o que é equity crowdfunding!

De um lado, temos um investidor à procura de novas oportunidades no mercado financeiro e, do outro, uma startup ou empresa em estágio inicial em busca de financiamento para conseguir se desenvolver e crescer no mercado. 

Parece ser o encaixe perfeito, mas como conectar os dois lados de uma forma que seja segura e benéfica para ambos? 

É onde entra o Equity Crowdfunding, ele é uma alternativa recente para captação de recursos e investimentos que cresce mais a cada ano. 

Se você quer entender de uma vez por todas o que é Equity Crowdfunding e por que você deve considerá-lo para seu próximo investimento, continue a leitura!

O que é Equity Crowdfunding? Tudo Sobre o Conceito e Significado

Equity Crowdfunding é uma estratégia de captação de recursos que conecta investidores a startups e pequenas empresas com alto potencial de expansão. Com várias plataformas online que possibilitam essa negociação, as empresas podem receber financiamento de investidores que, em troca, recebem participação na empresa em forma de quotas/ações ou títulos conversíveis.

Para entender melhor, vamos definir os termos desse processo. 

Equity é o termo em inglês para a participação societária de uma empresa. Quando você investe em um equity, você tem direito a uma porcentagem futura das ações dessa empresa. 

Enquanto o Crowdfunding, também conhecido como vaquinha online, é um financiamento coletivo, onde as pessoas podem ajudar na arrecadação de dinheiro para uma causa ou projeto no qual tem interesse.

O Equity Crowdfunding, então, surgiu como uma alternativa mais direta e prática de investimento em pequenas empresas. Um grande número de investidores interessados no potencial crescimento de uma empresa ou projeto pode facilmente aplicar seu dinheiro online de uma forma simples e entrar como “acionista” dessa empresa.

Como o Equity Crowdfunding funciona?

Diferente da vaquinha online em que o dinheiro doado não tem qualquer tipo de retorno, o equity crowdfunding é um tipo de investimento que lida com valores mobiliários e é regulamentada para dar segurança tanto aos empreendedores quanto aos investidores.

No Brasil, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) criou em 2017 a Instrução Normativa 588, legislação que regulamentou essa modalidade no país. Em 2022,  a resolução CVM 88 trouxe importantes inovações para as operações de crowdfunding brasileiro, ampliando significativamente o volume das captações e a segurança dos investidores.

Vale ressaltar que a CVM é responsável pela fiscalização de como são realizados esses investimentos, sendo que todas as operações devem acontecer por meio de plataformas autorizadas pelo órgão. 

Para Investidores

A grande diferença dessa modalidade é que não é necessário um grande montante para se começar a investir em empresas e startups que têm grandes chances de se destacarem no mercado. A maioria das plataformas disponibiliza investimentos a partir de R$1.000,00 (às vezes até menos). Isso abriu as portas para que investidores de todos os níveis possam participar das rodadas de captação de recursos por meio de equity crowdfunding no Brasil.

No entanto, o limite de investimentos foi regulamentado pela CVM que levou em consideração os 3 tipos de investidores:

• Investidor qualificado – pessoas que possuem mais de 1 milhão de reais em investimentos financeiros podem investir qualquer valor, sem restrições.
• Investidores com mais de R$200 mil investidos ou em renda bruta anual – podem investir somente 10% desse valor por ano.
• Investidores com menos de R$100 mil investidos ou em renda bruta anual – podem fazer investimentos de no máximo R$20 mil por ano.

Para Negócios e Startups

Por meio dessas plataformas de investimentos, as startups e empresas em busca de financiamento podem ter um perfil online e divulgar seus projetos e informações detalhadas para que os investidores possam comparar e avaliar o potencial das empresas antes de investir. 

É importante que o plano de negócios divulgado esteja completo, detalhando produtos e serviços ofertados, o planejamento financeiro e as projeções de escalabilidade.

Na Vegan Business, antes da rodada ser aprovada e ir ao ar, a empresa e seus sócios passam por um criterioso processo de diligência. Isso garante que o negócio está apto para a captação e reduz os riscos do investimento.

Vale lembrar que para que possam fazer parte do portfólio dessas plataformas, as empresas devem ter faturamento máximo de até R$40 milhões no último ano. Além disso, a Instrução limita a captação por empresa no valor de R$15 milhões por ano.

Algumas outras determinações da Resolução da CVM se referem ao prazo máximo de captação que deve ser de 180 dias e também dos intervalos entre rodadas de captação que devem ser de, no mínimo, 120 dias.

Como é o retorno do investimento?

Vale ressaltar que o investimento em startups é de médio a longo prazo, estima-se que o retorno (que é incerto e imprevisível) aconteça de 5 a 10 anos após o investimento, quando feito em empresas no estágio inicial.

O resgate está relacionado ao crescimento ou saúde financeira do negócio que propiciem algum dos modelos a seguir:

1) No caso de um exit: a startup é adquirida por uma empresa maior.

2) No caso de um IPO – oferta pública inicial — na bolsa de valores.

3) Às vezes, em rodadas mais avançadas (Série A, B, C etc) você pode receber uma proposta de um fundo de VC.

4) Venda direta para um outro investidor.

No entanto, vale dizer que o investimento é altamente ilíquido, sem a existência de mercado secundário organizado que facilite a cessão/transferência dos valores mobiliários adquiridos. A possibilidade de conseguir vender seu título sem que ocorra um evento de liquidação da empresa (venda, abertura de capital ou dissolução) é remota.

Importante considerar que, caso de ganho de capital numa rodada da Vegan Business, por exemplo, a plataforma tem ainda um percentual de comissão sobre o lucro bruto do investidor. Ou seja, você não paga para investir, apenas se tiver lucro.

Com a comprovação do sucesso dos investimentos é comum que os investidores reapliquem o lucro em outras startups.

Para quem o Equity Crowdfunding é indicado?

As pessoas hoje procuram oportunidades para fazer parte de negócios que vão mudar o mundo para melhor. Seja criando projetos inovadores que vão transformar o mercado e a forma como vivemos ou investindo nesses projetos ainda em suas fases iniciais. 

Como um meio de unir ambos, o Equity Crowdfunding é indicado para investidores que buscam diversificar sua carteira, ou até mesmo que querem começar a investir, acreditando em empresas reais. E também para startups e pequenas empresas inovadoras que precisam de um financiamento para se desenvolverem e continuarem ativas no mercado.

Por que o Equity Crowdfunding é importante?

Até pouco tempo atrás, os pequenos empreendedores dependiam de empréstimos, tanto de familiares como de bancos para manterem suas empresas funcionando e se desenvolvendo, e para muitos, na maioria dos casos, essa não era uma solução viável ou sustentável a longo prazo. 

Pensando que os projetos criados hoje são aqueles que podem mudar o mercado para melhor no futuro, o Equity Crowdfunding veio para aumentar as chances dessas empresas alcançarem o sucesso de uma forma mais prática e com a colaboração de quem acredita em suas ideias. 

Essa modalidade de investimentos revolucionou o mercado financeiro e tecnológico, além de ter mudado o jogo para muitas startups e empresas que, de outra forma, não conseguiriam levar suas ideias transformadoras adiante.

As 6 Principais Vantagens do Equity Crowdfunding

Entendemos do que se trata o Equity Crowdfunding e como ele funciona para os investidores e startups, mas se você ainda tem dúvidas do porquê é uma boa ideia optar por essa modalidade, tanto para investir quanto para captar recursos para sua empresa, vamos ver algumas vantagens que vão conquistar sua decisão. 

1- Democratização dos investimentos

Esse processo de financiamento coletivo de empresas democratizou as oportunidades de investimento, tornando acessível um mercado onde antes era impossível participar sem fazer parte das grandes ligas. 

Ao abrir o acesso para todos os tipos de potenciais investidores, as empresas podem divulgar seu negócio e conseguir uma quantidade maior de pessoas que podem aplicar valores menores, mas que somam em um grande valor de capital. 

2- Alto potencial de retornos

Um dos lados positivos para os investidores, além de terem outra opção para diversificar a carteira, é que quanto mais pessoas investindo e acreditando em determinada empresa, mais ajuda esse projeto terá para dar certo e trazer o retorno tão esperado.

E em questão de retornos, poucos outros investimentos têm tamanho potencial de multiplicar o valor inicial aplicado tanto quanto uma startup em desenvolvimento. Apesar dos riscos que fazem parte de investir em uma empresa em estágio inicial, esses retornos em potencial são um grande atrativo.

3- Apoiar projetos inovadores e reais

Você não investe seu dinheiro em algo em que não acredita, certo? Hoje em dia as pessoas buscam soluções com propósito, que mudem a forma como a nossa economia e estilo de vida impactam o planeta. 

O Equity Crowdfunding conecta investidores com projetos e empresas que têm a mesma visão e valores. Nos portfólios disponíveis nas plataformas de investimento, você encontra toda a apresentação da empresa e as propostas que elas trazem junto com seus planos de desenvolvimento. Assim, você investe seu dinheiro e, em troca, têm a chance de fazer parte de uma empresa que pode mudar o mundo. 

4- Praticidade

Em uma era em que transferir dinheiro leva menos de um minuto, ninguém gosta de sistemas burocráticos e demorados. Nesse sentido, a praticidade e facilidade de participar das rodadas de equity crowdfunding é um benefício sem tamanho. Com um cadastro na plataforma de investimentos, que faz toda a análise da empresa antes de disponibilizar acesso a ela – o que aumenta a segurança das suas aplicações, você pode investir quando quiser e de onde quiser. 

5- Marketing

Quando uma empresa inicia uma captação de recursos, ela precisa de divulgação para aumentar o reconhecimento de marca e alcançar possíveis investidores. 

Por meio do Equity Crowdfunding, é possível criar uma grande base de investidores e, veja só, cada novo investidor pode se tornar um defensor da marca e aumentar exponencialmente o alcance dessa empresa, além de ajudar com a credibilidade do projeto em meio a um mercado altamente competitivo. Afinal, eles também têm interesse no sucesso da empresa.

Uma das vantagens de ter todo esse network a partir dos investidores e plataforma, é que as empresas podem concentrar seus esforços onde é mais necessário, no planejamento das operações e crescimento do projeto.

6- Validação de mercado

Além de todas essas vantagens, quando uma startup abre suas portas e disponibiliza seu projeto para análise por parte dos investidores, ela está colocando o seu produto à prova. 

Esses investidores serão os primeiros a acreditarem na visão que ela está construindo e podem oferecer feedbacks valiosos que poderão ajudar no sucesso do produto. Quanto mais investidores entrarem, mais aprovação do mercado a ideia ou produto transmite.

Equity Crowdfunding no Brasil

No Brasil, a primeira plataforma de investimentos dessa modalidade surgiu em 2014, mas ela realmente começou a avançar quando foi criada uma regulamentação, em julho de 2017, pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 

A nova RCVM 88 atribuiu às plataformas de investimento, autorizadas pela CVM, o papel de mediadoras para que supervisionem o cumprimento das regras por parte dos investidores e empresas, o que diminui a burocracia das negociações e aumenta a segurança das transações. 

Pelas várias vantagens que o Equity Crowdfunding proporciona ele tem se destacado no mercado brasileiro, em 2021, a modalidade captou R$ 188 milhões, segundo a CVM. O valor é 123% maior que o total dos aportes realizados no ano anterior.  

Além disso, a nova legislação permitirá que as plataformas atuem na intermediação de compra e venda dos títulos emitidos por elas no mercado subsequente, no entanto, sem uma estrutura de mercados regulados, como bolsa de valores.

As Principais Plataformas de Equity Crowdfunding

Cada vez mais procurado, o mercado de Equity Crowdfunding se estabelece por meio de diversas plataformas. Como em todos os tipos de investimento, é necessário pesquisar e avaliar cada uma para encontrar a melhor opção para você. 

Alguns pontos a serem analisados são o histórico da plataforma, os projetos disponíveis, as taxas de retorno e as avaliações de quem já trabalhou com ela.

Vale ressaltar que além do tamanho e da experiência, as plataformas podem se diferenciar de muitas outras maneiras. Por exemplo, o público certo é mais importante do que ter o maior público. Portanto, pode ser que o seu negócio se encaixe melhor com uma plataforma menor ou menos experiente se os investidores tiverem um interesse mais alinhado ao seu tipo de negócio.

Lembrando que todas as plataformas de investimento que trabalham com essa modalidade devem ser autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários. Você encontra uma lista dessas plataformas no site da CVM. 

No Brasil existe uma ampla variedade de plataformas, entre elas a Bloxs, EqSeed, SMU Investimentos e Captable, cada uma com suas características que as diferenciam no mercado.

A Vegan Business teve seu registro aprovado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) em outubro de 2021 e iniciou a operação em janeiro de 2022. Em pouco menos de um ano, realizou sete rodadas de captação para empresas do mercado vegano e plant-based e levantou R$ 6 milhões. Startups como Sloul, de calçados; Conví Foods, de congelados; e Chameleon Sun, de protetor solar, levantaram capital pela plataforma.

As startups são as empresas do futuro e a consciência crescente da população para as necessidades sustentáveis não passa despercebida para os investidores antenados. 

O mercado de produtos plant-based cresce de forma acelerada a cada ano e a demanda por esse estilo de vida chama a atenção para as startups desse nicho. Uma pesquisa divulgada pela Sociedade Vegetariana Brasileira (SVB) aponta que o mercado de produtos veganos cresceu 40% só em 2022. De acordo com os dados do Ministério da Economia nos últimos 10 anos, o número de empresas veganas aumentou mais de 500%.

Além disso, os números do Allied Market Research, mostram que o mercado plant-based deve movimentar globalmente mais de USD$ 36,3 bilhões até 2030.

O Vegan Business trouxe para a realidade brasileira a oportunidade de investir em empresas veganas e plant-based que buscam um impacto positivo, para quem se identifica com o propósito de transformar o mundo. Se você está entre essas pessoas e tem interesse, saiba mais aqui! 

Cases de Sucesso do Equity Crowdfunding Plant-Based

Mesmo com pouco tempo desde o avanço dessa modalidade de investimento, existem muitos cases de sucesso de campanhas de equity crowdfunding desse nicho. Vamos ver alguns:

• Beyond Meat – a startup de carnes vegetais que realizou seu IPO em 2019, inicialmente optou pelo equity crowdfunding para captar recursos. Atualmente ela tem o valor de mercado de US$8,4 bilhões.
• Meatless Farm – a startup do reino unido abriu sua rodada de equity crowdfunding em junho deste ano com os valores de investimento iniciando em apenas £10 e atingiu sua meta em 6h. No momento em que este artigo está sendo escrito, a captação já está em 147% e conta com 3153 investidores.
• Ready Burguer – um fast food plant-based britânico captou £2 milhões em uma campanha de equity crowdfunding deste ano com o objetivo de se tornar o primeiro QSR 100% plant-based escalável do Reino Unido.
• Heura – uma startup de carne vegana captou €4 milhões em 24 horas na sua primeira rodada de equity crowdfunding, sendo que sua meta inicial de €3 milhões foi alcançada em 8h.
• Hello Friend Foods – a startup australiana que produz queijos plant-based captou $670 mil de 572 investidores para criar mais produtos, melhorar o processo de fabricação e investir em embalagens sem plástico, entre várias outras metas.

Conclusão

Se você chegou até aqui, já teve uma boa ideia do que se trata o Equity Crowdfunding. É uma opção de investimento em crescente demanda que não se resume apenas a fazer dinheiro, mas também a mudar o mundo para melhor.

Se você, assim como milhares de pessoas que estão investindo hoje, também se interessou pelo assunto e está ansioso para participar desse movimento e começar a investir em Equity Crowdfunding, principalmente em empresas veganas que estão definindo a nova economia: cadastre-se em nosso site e nos acompanhe nas redes sociais, em breve teremos inúmeras novidades.

 

*Imagem de capa: Pexels