A sigla ESG se tornou popular entre milhares de pessoas. Em especial, as empresas que estão na Bolsa de Valores têm visto os fundos ESG como uma ótima alternativa para lucrarem e fazerem investimentos em nome de algo maior ao mesmo tempo.
Existem algumas diferenças entre os fundos ESG e os fundos tradicionais de investimentos. Compreender qual deles funcionará melhor para você é crucial para a hora de montar o seu portfólio de investimentos e alavancar os seus resultados.
Por isso, que tal conhecer o que são os fundos ESG e como eles impactam a nossa sociedade? Continue lendo que vamos te explicar tudo!
O que são fundos ESG?
O termo ESG significa Environmental, Social and Governance e é usado para se referir aos conceitos ambientais, sociais e de governança. Dessa forma, os fundos ESG surgem para definir novos padrões de investimento, onde somente negócios comprometidos com os valores ESG podem receber aportes.
Em outras palavras, os fundos ESG apoiam somente as empresas que tenham boas práticas corporativas.
Uma corporação pode se comprometer de diferentes formas com o seu público. Porém, em tempos onde a comunicação acontece de forma veloz e simultânea virtualmente, vale destacar que muitas empresas se encontram no dever de cumprirem com o que o seu público pede.
As redes sociais facilitaram o acesso à informação. Em consequência, diversos movimentos sociais cresceram e uma grande parcela da população finalmente se sente retratada de alguma forma.
A representatividade serve para discutir e apresentar as necessidades de um grupo de indivíduos, seja por conta de motivos relacionados à cultura, etnia, orientação sexual ou quaisquer outros.
Os hábitos dos consumidores mudaram e as pessoas não se contentam só com o ato de adquirir um produto ou serviço. Hoje em dia, uma enorme parte dos compradores busca comprar de negócios que estejam alinhados com aquilo que acreditam.
Assim sendo, muitas empresas enxergam a representatividade como uma chance de trazer mais diversidade e inclusão ao meio profissional. E consequentemente, também se tornou uma oportunidade para conquistar novos públicos.
Contudo, a sociedade está de olhos bem abertos. O aumento da consciência coletiva faz com que as corporações sejam cobradas para agirem em conformidade com o que vendem.
E é aí que ESG e os fundos ESG entram.
É difícil determinar os interesses por trás das ações de uma corporação. No entanto, é possível investigar se uma empresa cumpre verdadeiramente com o que diz.
Como saber se um investimento é ESG?
Antes de descobrir se a sua empresa é ESG, é preciso entender os três pilares ESG, que são as noções ambientais, sociais e de governança. Além disso, vale compreender qual o nível de comprometimento necessário com elas.
- As questões ambientais indicam se a empresa se preocupa com a sustentabilidade. Se sim, quais são as práticas adotadas para poluírem menos, emitirem menos carbono e gerarem o mínimo de resíduos?
- O fundamento social destaca se a corporação proporciona algo para a própria comunidade. Se sim, como? Existe algum tipo de incentivo ou suporte financeiro a iniciativas de políticas públicas?
- Já no aspecto de governança, ressaltam-se as empresas que visam melhores condições de trabalho ao oferecerem remuneração justa, espaços anticorrupção e equidade entre os funcionários.
Hoje em dia, existem corporações como a Bloomberg, Dow Jones, Just Capital, MSCI, Refinitiv e S&P, que analisam dados de outras empresas. Esses diagnósticos servem para saber se as empresas estão comprometidas com as questões ambientais, sociais e de governança.
Para desenvolverem essas análises, as empresas apresentam métricas quantitativas que são capazes de avaliarem se os negócios estão em um bom caminho ou se precisam de melhorias.
A partir disso, podemos nos aprofundar sobre como são feitos os investimentos, ou fundos ESG.
Como funcionam os investimentos em ESG?
O processo de investir em fundos ESG é similar ao de fazer aplicações em fundos tradicionais.
A diferença está na hora de escolher os ativos: em fundos ESG, a seleção dos ativos acontece segundo o nível de sustentabilidade do negócio.
Ou seja, os fundos ESG simbolizam somente uma estratégia de investimento distinta, o que acaba sendo bastante útil para quem deseja montar um portfólio diversificado de investimentos.
Conforme dito acima, para que uma empresa se entenda como ESG, ela deve seguir alguns parâmetros, tais como:
- Ser transparente;
- Detalhar as suas condutas corporativas;
- Engajar em iniciativas sociais;
- Promover a diversidade e a inclusão no meio de trabalho;
- Possibilitar um ambiente de trabalho com mais respeito e honestidade entre os seus colaboradores, fornecedores e acionistas;
- Reduzir as emissões de carbono ao optarem por fontes renováveis de energia;
- Viabilizar o consumo consciente.
É um bom sinal caso as características acima estejam presentes nas atitudes da empresa que você deseja investir, pois isso significa que ela é uma empresa ESG.
E quais as tendências do ESG no Brasil?
As tendências para os fundos ESG são otimistas. Segundo especialistas da XP Investimentos em uma matéria publicada em Fevereiro pela CNN, existem cinco tendências que o investidor deve ficar atento. Dentre elas, estão:
As mudanças climáticas que são ocasionadas pelos gases do efeito estufa
A 26ª edição da Conferência das Nações Unidas sobre Mudança do Clima (COP26), ocorreu no final de 2021 e teve como um de seus pontos centrais a discussão sobre a emissão de gases do efeito estufa.
Isso faz com que o tema seja o ponto focal dos debates ESG.
A aprovação do mercado de créditos de carbono
No momento, temos o projeto de lei (PL n.º 528/21) que visa regulamentar o mercado de créditos de carbono.
O mercado tem o intuito de gerar um crédito de carbono a cada tonelada que deixa de ser emitida. Nisso, quando um país consegue reduzir o carbono, ele receberá uma certificação do Mecanismo de Desenvolvimento Limpo (MDL).
A Câmara dos Deputados aprovou o projeto em novembro de 2021 e aguarda a decisão do Plenário. Entretanto, ainda não há nenhuma data fixa para dar continuidade ao plano.
A expansão da Diversidade e Inclusão
Já falamos sobre as medidas de Diversidade e Inclusão que têm ficado cada vez mais fortes no mercado. Ainda assim, o “S” de sustentabilidade promete ganhar mais força neste ano.
Evolução na regulamentação do ESG
Novas medidas ainda devem acontecer em relação à regulamentação do CVM. Porém, a CVM promoveu uma série de ações que caminham nesta direção.
Além do mais, parâmetros mais sólidos devem ser definidos com maior objetividade e coesão ainda em 2022.
Segurança e proteção de dados
E por último, mas não menos importante, o assunto segurança e proteção de dados também ganhou mais relevância em 2022.
A conversa é fundamental para o país especialmente por conta dos ataques recentes ao sistema do Ministério da Saúde.
Portanto, é uma das prioridades para o ano.E ao falarmos do território nacional, imagino que você esteja se perguntando sobre a situação dos fundos ESG no Brasil. Te informamos abaixo!
Quais são as opções de fundos ESG no Brasil?
O Valor Investe publicou uma matéria em Março de 2021 revelando mais de 40 opções de fundos ESG no Brasil.
Vale ressaltar que, no ano anterior, o Valor havia feito o mesmo mapeamento que identificou somente nove fundos ESG no país. Entre os principais, estão:
Fundo XPA ESG e o XP Investor ESG
No ano passado, a XP Investimentos lançou dois fundos: o Fundo XPA ESG e o XP Investor ESG.
O XPA ESG é composto por outros fundos de ações, renda fixa e multimercados. As gestoras são locais e estrangeiras, como a Quasar, Brasil Capital, JGP, Constellation no Brasil e BlackRock, Nordea e Systematica. Mas o produto, por sua vez, só está disponível para investidores qualificados.
Já o XP Investor ESG é um fundo de ações ativos onde todas as companhias escolhidas seguem critérios ambientais, sociais e de sustentabilidade.
Safra Impacto ASG
O Safra entrou na área há pouco mais de um ano com uma solução cujo foco são os ativos de renda variável selecionados a partir de critérios sustentáveis.
Itaú
O Banco Itaú trouxe novidades e revolucionou ao trazer três produtos de uma vez: a Carteira Itaú Internacional ESG, Itaú ESG H2O Ações e o Itaú ESG Energia Limpa Ações.
O Itaú justifica que as ideias partiram da necessidade de seus próprios clientes, que queriam carteiras mais diversificadas.
A carteira Itaú ESG é feita de ações globais em crédito americano, créditos de emergentes e inclui países emergentes e europeus. Além disso, há investimento em fundos de água e energia renovável.
Existe uma redução de carbono de 50% em relação à carteira internacional convencional e os produtos são apenas para investidores qualificados e institucionais.
BNP Paribas Aqua Fund
O BNP Paribas Aqua Fund é voltado para a água, porém, não é o mesmo caso do Itaú.
A parte majoritária do patrimônio, que é de 55%, está alocada em um fundo ativo, o BNP Paribas Aqua Fund. Este procura por empresas que tenham negócios no mercado de água, especialmente para atuarem nas frentes de infraestrutura, tratamento e serviços.
Igualmente, evidenciamos o Fundo W-ESG da Vitreo, o Trend Lideranças Femininas e o Warren Equals, que se destacaram na trama de equidade de gênero.
Além desses, a Revista Exame também divulgou uma matéria sobre os principais fundos ESG no Brasil. A Exame citou:
- FPI INVESTIMENTO NO EXTERIOR FI MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO;
- SANTANDER GO GLOBAL EQUITY ESG REAIS INVESTIMENTO NO EXTERIOR FI MULTIMERCADO;
- MANAGER JSS SUSTAINABLE EQUITY GLOBAL THEMATIC INVESTIMENTO NO EXTERIOR FI MULTIMERCADO;
- TREND LIDERANÇAS FEMININAS FI MULTIMERCADO;
- FRAM CAPITAL HANSSEN ESG FI AÇÕES.
Como investir em ESG: um passo a passo
É preciso estudar as empresas antes de investir em fundos ESG. Isto é: é relevante identificar oportunidades e qual é o potencial de lucro de cada uma delas.
Após avaliar as possibilidades, você pode escolher entre:
- Criar uma conta em uma corretora de valores;
- Ou entrar diretamente em contato com uma corretora de valores confiável.
Antes de explicar a diferença entre as opções, vamos te elucidar sobre o que é uma corretora de valores.
O papel de uma corretora de valores é o de intermediar a compra e venda de títulos financeiros. Em suma, a corretora trabalha com produtos de vários bancos e atuam principalmente na Bolsa de Valores.
Com a corretora, você pode selecionar qual é o melhor tipo de investimento para você.
Ao optar por criar uma conta em uma corretora de valores, você decide que quer acessar a Bolsa de Valores e aos Fundos de Investimentos.
Por outro lado, caso você contate uma corretora de valores, a corretora ficará responsável por te auxiliar durante toda a sua trajetória de investimentos.
Os dois caminhos são seguros e possuem grandes chances de darem resultados.
A preferência por algum deles dependerá de alguns quesitos. Por exemplo, o seu nível de conhecimento no mercado, o seu perfil de investidor e a quantidade de tempo disponível para se aprofundar no setor financeiro influenciam nesta indagação.
Da mesma forma, destacamos o equity crowdfunding. O equity crowdfunding é uma ferramenta cujo intuito é o de proporcionar probabilidades inéditas de investimentos em empresas emergentes e startups.
O equity crowdfunding funciona como uma espécie de financiamento coletivo. Todavia, nesses casos, o investidor tem direito de ter participações minoritárias no negócio a partir do momento que ele contribui com suporte financeiro.
E você sabia que o Vegan Business é uma plataforma de equity crowdfunding? Não? Então, vem com a gente que te conta tudo!
Invista em empresas plant-based com o Vegan Business
O Vegan Business é a primeira e única plataforma de equity crowdfunding focada em negócios veganos e plant-based.
Isso significa que unimos startups do mercado plant-based que trabalham gerando impacto a investidores que procuram fazer aplicações para atingirem um objetivo.
A plataforma da Vegan Business é aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Isso demonstra que o seu dinheiro terá praticidade e segurança aqui.
São muitas as ideias inovadoras que esperam por uma única chance para que possam se desenvolverem. Dessa maneira, o equity crowdfunding é a porta de entrada para a concretização de muitos sonhos.
Ademais, existem muitos benefícios para quem investe. Por exemplo:
- Investimentos começando em R$ 1.000;
- Alto potencial de lucratividade;
- Mercado com um enorme território de crescimento;
- A promessa de poder construir um portfólio diversificado de investimentos;
- E por último, investir com propósito, ajudando a sociedade, os animais, a natureza, e acima de tudo, o Planeta Terra.
Conclusão
Ainda tá em dúvida se você deveria investir em equity crowdfunding pelo Vegan Business? Vamos te listar mais quatro motivos para você fazer as suas aplicações conosco:
- Possibilidade de colaborar com empresas inovadoras;
- Participar da economia do futuro;
- Aumentar os seus lucros;
- Fazer a diferença ao investir em negócios comprometidos com os animais e com a natureza.
A saúde financeira é um tema recorrente e de máxima importância para todos. Mas, é fundamental lembrar que o nosso Planeta está enfrentando diversas crises ao mesmo tempo.
Não podemos mais adiar a situação. O futuro é agora.
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*Imagem de capa: Unsplash